Компании «Диасофт» и «Онланта» запустили в «облаке» OnCloud.ru сервис «Проверь своего клиента», с помощью которого банки могут оперативно проверять своих клиентов на причастность к противоправной деятельности.
Сервис «Проверь своего клиента», разработанный специалистами «Диасофт», работает в рамках действующего законодательства и позволяет кредитно-финансовым организациям идентифицировать клиентов, их представителей и выгодоприобретателей для оценки степени риска совершаемых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Идентификация возможна как в режиме реального времени, в процессе операционной деятельности, так и в режиме массовой периодической проверки всей клиентской базы банка.
Сервис развернут в «облаке» OnCloud.ru компании «Онланта». Демонстрационная версия работает с базами данных Федеральной службы финансового мониторинга РФ и Федерального казначейства США (OFAC).
Дмитрий Гаврилов, директор департамента «SaaS и облачные решения» компании «Диасофт», отмечает: «Использование сервиса «Проверь своего клиента» дает кредитно-финансовой организации неоспоримые преимущества. Среди них – снижение репутационных и операционных рисков, повышение уровня достоверности проверяемых данных, в том числе по актуальным централизованным справочникам, исключение двойного ввода данных о клиенте и ошибок, совершаемых по вине «человеческого фактора». Сервис позволяет максимально эффективно решать задачи идентификации клиентов в рамках требований федерального закона № 115-ФЗ от 7.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Сергей Таран, генеральный директор компании «Онланта», говорит: «Обработка Big Data в «облаке» – это нетривиальная задача. Для скоростной обработки больших объемов данных требуется их размещение в оперативной памяти, и не каждый «облачный» провайдер может предоставить виртуальные машины с требуемыми параметрами. Поскольку «облако» OnCloud.ru ориентировано на работу с ресурсоемкими бизнес-приложениями, мы изначально закладывали возможности гибкой настройки под требования корпоративных заказчиков. Это позволило обеспечить необходимое быстродействие для решения, разработанного компанией «Диасофт».
